Le projet d’échange de données informatisées (EDI) est un initié et soutenu par l’Association des courtiers d’assurances du Canada (ACAC) depuis 2018. Il s’agit d’un plan d’action qui définit les étapes à suivre pour que les outils technologiques des courtiers et des assureurs puissent établir une connexion et communiquer en temps réel. Ce projet réunit plusieurs intervenants dont notamment un groupe d’assureurs et de fournisseurs d’outils de gestion appelés « l’Alliance pour la connectivité ».

Qu’est-ce que l’échange de données informatisées ?

Le projet EDI est un système de communication qui contribue à l’amélioration de la connectivité. L’objectif du projet est de permettre la connexion en temps réel entre le système informatique des assureurs et celui des courtiers grâce aux normes du CSIO.

Avec un tel système, les portails des compagnies d’assurance ne sont plus requis. Le procédé d’échange de données informatisées favorise l’accès instantané aux données exactes ainsi qu’aux renseignements sur la police et aux mises à jour. Il n’y a donc plus d’intermédiaire entre le client et son courtier, ce dernier recevant directement les informations et autres données requises dans son écosystème informatique.

La mission de « l’Alliance pour la connectivité »

L’Alliance pour la connectivité réunit un groupe d’assureurs et des fournisseurs d’outils de gestion dont la mission est de participer au développement de solutions technologiques qui vont pallier les défis technologiques auxquels fait face l’industrie du courtage actuellement. En permettant d’atteindre une masse critique d’assureurs et de fournisseurs, le groupe travaille déjà à la mise en œuvre de certaines opérations importantes liées notamment au service à la clientèle (par exemple avec le développement d’API pour la facturation et les demandes d’indemnisation).

Pourquoi mettre en place un tel projet ?

L’ACAC a initié ce projet, car il n’y a aucune homogénéité quant aux solutions technologiques disponibles sur le marché. Les solutions actuellement proposées sont très personnalisées et donc difficiles à intégrer par l’ensemble des courtiers dans leur pratique quotidienne. L’idée derrière ce projet est dans un premier temps, d’uniformiser les processus et de créer une solution unique et facile d’utilisation qui répondra aux besoins de l’ensemble des acteurs de l’industrie. Dans un second temps, il s’agit d’automatiser, de moderniser et de renforcer la pratique afin que les courtiers puissent continuer de répondre efficacement aux demandes de leurs clients.

Les objectifs du projet EDI

Ce projet est mené essentiellement par type de transaction et vise à :

• standardiser la communication au niveau des assureurs;
• permettre aux courtiers d’avoir accès aux données en temps réel pour répondre facilement et rapidement aux clients;
• créer une bibliothèque commune de données pour les différents intervenants (courtiers, assureurs, fournisseurs);
• éliminer les délais de traitement;
• fournir des informations fiables et exactes;
• augmenter l’efficacité dans le travail des courtiers;
• améliorer l’expérience client;
• offrir un meilleur service à la clientèle;
• réduire les coûts.

Le rôle du CSIO 

Le CSIO est l’association de normalisation nationale du Canada des assureurs de dommages, des courtiers et des fournisseurs en logiciels. En bref, le CSIO a la responsabilité de mettre en place des normes qui vont améliorer l’efficacité et la position concurrentielle du réseau de courtage en contrôlant l’élaboration et la maintenance du projet EDI.

Les rôles et responsabilités du courtier dans le projet

Les clients cherchent à obtenir un service à la clientèle en temps réel. Les prestations qui ne satisfont pas à cette exigence exposent donc les courtiers au risque de perdre des clients.

Parmi l’ensemble des actions à mener par les cabinets dans le cadre de leur transition numérique, la connaissance du projet EDI et de ses bénéfices en matière d’expérience client notamment, est essentielle. Retrouvez ici une courte présentation du projet.

Enfin, les courtiers peuvent en faire la promotion auprès de leurs assureurs et fournisseurs de systèmes de gestion. En les incitant à prendre part aux opérations clés liées au service à la clientèle, les courtiers se donnent la chance d’accéder à de nouvelles solutions qui permettront de toujours mieux répondre aux attentes des clients.